Avaliação positiva
Master investe em governança e ganha grau de investimento da Fitch
Agência de classificação de risco elevou em outubro a nota de longo prazo do banco de BBB (bra) para A-(bra)
Geral | 15 de Novembro de 2024 as 12h 51min
Fonte: Poder 360
O Banco Master adotou uma série de medidas de governança e transparência nos últimos 2 anos. Em outubro, recebeu o grau de investimento da agência de classificação de risco Fitch. O Master teve seu rating nacional de longo prazo elevado de BBB (bra) para A-(bra).
Essa nota da Fitch qualifica o banco para ficar em patamar equivalente ao de grandes instituições financeiras brasileiras. A consequência é que se torna atraente para receber recursos de grandes fundos estrangeiros.
“Desde o início tivemos em mente que as diretrizes de governança eram essenciais”, afirma Luiz Antônio Bull, diretor estatutário do Banco Master. “Partimos do pressuposto de que todo processo decisório é colegiado, baseado em regras que respeitam atos regulatórios e disciplinas internas criadas tendo em mente a tomada de risco”, diz Bull, que antes de integrar o time de executivos da instituição foi diretor do Grupo Safra no Brasil e nos Estados Unidos e CEO do Banco Safra em Nova York, onde morou por mais de uma década, até 2013.
A avaliação positiva do Master é consequência de investimentos do banco em estruturas de compliance e gestão de riscos. Uma delas foi criar, em 2023, um conselho consultivo, formado por um elenco de nomes respeitados do mercado financeiro. Fazem parte do grupo os ex-presidentes do Banco Central Henrique Meirelles e Gustavo Loyolla e o ex-diretor do BC Geraldo Magella.
Também foi criado, neste ano, um Comitê de Auditoria, coordenado por Erich Schumann, CEO da Global Atlantic Partners LLC, empresa com sede em Boston, nos Estados Unidos. Ele também é professor adjunto da Brandeis University, no campo de governança e ética. Schumann é alemão e trabalhou no Banco de Boston, ao lado de Henrique Meirelles, na década de 1990, no Brasil e em Nova York.
“O sistema financeiro brasileiro tem seus desafios, com um alto nível de concentração de mercado nas mãos de 4 ou 5 instituições”, avalia Schumann. “Isso é complicado porque os bancos que têm poder não querem abrir mão dele. Mas o que gosto no Brasil é que existe muita criatividade. Conheço muito bem o sistema alemão, porque sou alemão, o sistema americano, porque trabalhei mais de 20 anos em instituições financeiras nos Estados Unidos, e a América Latina, e acho que os bancos menores aqui no Brasil tendem a ganhar muito espaço, construindo um negócio competitivo, com eficiência e agilidade”, afirma.
Para Schumann, o conceito de governança que vem sendo fortalecido no Master deve levar em conta o interesse de todos os atores do mercado, os stakeholders do setor, incluindo colaboradores e clientes. “Isso significa entender profundamente a estratégia da empresa, os riscos relacionados à atividade e como mitigar esses riscos, ao mesmo tempo em que definimos quanto de risco desejamos correr, e estabelecemos o chamado RAS – o “risk apetite statement”, o documento que define esses parâmetros e como alcançá-los”.
O Master subiu de S4 para S3 em 2023, na escala do Banco Central. Isso adicionou uma série de mudanças para atender às novas demandas regulatórias. Garantir que a visão do regulador esteja contemplada nos processos de governança também é essencial, pois viabiliza os negócios e permite que as decisões sejam tomadas de forma colegiada, com segurança regulatória e “transparência ativa”, afirma Geraldo Magella, conselheiro do Banco Master.
Magella é um dos consultores que reforçam as estratégias de governança do Master. Ele foi secretário-executivo do Banco Central e trouxe para o banco sua visão do sistema financeiro brasileiro, construída ao longo de 38 anos de carreira.
“Nosso lema hoje é viabilizar negócios com segurança regulatória. E para isso temos reforçado as chamadas ‘linhas de defesa’”, afirma ele. O conceito de 3 linhas de defesa é uma prática recomendada por organismos reguladores e auxilia as instituições financeiras a manter uma estrutura robusta de governança e controle.
A 1ª linha faz a gestão dos riscos no nível operacional, controlando processos diretamente no ambiente de negócios, promovendo a conformidade e eficiência.
A 2ª linha faz monitoramento e suporte por meio de políticas e controles.
A 3ª linha conta com avaliação e revisão de membros independentes.
“Estamos estruturando um novo plano de governança que busca atender tudo o que o BC exige em seus guias de práticas de supervisão. Toda a área de governança está sendo formatada nesses parâmetros”, afirma Magella.
Os resultados de 2024 até aqui mostram resultados positivos no desempenho do banco. No 1º semestre, o lucro do Master foi superior a R$ 500 milhões. O patrimônio líquido atingiu R$ 4,3 bilhões. Com isso, a instituição antecipou a meta de atingir um PL de R$ 5 bilhões, que era para 2025 e já foi alcançada em julho. A nova meta é chegar a R$ 10 bilhões em PL dentro de 2 anos.
Notícias dos Poderes
Espetáculo o pequeno príncipe em Sinop neste sábado
Uma produção da Escola Palco que promete encantar a comunidade
05 de Dezembro de 2024 as 11h02Dono de rádio em MT morre em batida com caminhão em MT
05 de Dezembro de 2024 as 10h11Sargento da PM morre após ser baleado acidentalmente em Cuiabá
As circunstâncias do caso estão sendo investigadas
05 de Dezembro de 2024 as 00h43PF acha ‘conta de propina’ com assessor de desembargador afastado
Mensagens recuperadas indicam pagamentos; magistrado diz que ‘nunca teve sua ficha funcional maculada em quase 40 anos de atividade’
04 de Dezembro de 2024 as 18h35Influenciador investigado pela Polícia Civil é preso em São Paulo após desembarcar em voo da Europa
Além da promoção de jogos ilegais, seis investigados também vendiam rifas fraudadas
04 de Dezembro de 2024 as 18h31Juiz nega absolvição de procurador aposentado e empresário em ação que apura corrupção e lavagem
Réus alegaram falta de provas, mas o magistrado não concedeu absolvição. Chico Lima [foto] teria cobrado propina de R$ 900 mil
04 de Dezembro de 2024 as 18h29Agricultor preso com R$ 300 mil na BR-163 é o principal alvo da PF em Sorriso
Nei Francio foi preso pela PRF na BR-163 transportando o valor de origem desconhecida, que segundo as investigações seria utilizado para a compra de votos
04 de Dezembro de 2024 as 15h18Ganhador de R$ 201 milhões da Mega-sena morre 24 dias após retirar prêmio em Cuiabá
Ganhador fez uma aposta de R$ 5 e ganhou sozinho o prêmio milionário
04 de Dezembro de 2024 as 15h05